La fraude : un risque réel et mesurable
Aucun commerce n'est à l'abri. Les techniques de fraude évoluent, et sans protection adaptée, les pertes s'accumulent.
Les statistiques sont claires : les commerces sans système de contrôle perdent en moyenne 3 à 5% de leur CA en fraudes internes.
Les techniques de fraude les plus courantes
1. L'annulation fictive
L'employé encaisse un client, puis annule la transaction et garde l'argent.Détection : Suivi des annulations par opérateur, ratio annulations/ventes
2. La remise "amicale"
Des remises accordées à des proches sans autorisation.Détection : Alertes sur remises excessives, validation requise au-delà d'un seuil
3. Le non-enregistrement
La transaction n'est jamais enregistrée, l'argent disparaît.Détection : Vidéosurveillance couplée à l'analyse des transactions
4. Le sweet-hearting
Offrir des produits gratuits ou à prix réduit à des complices.Détection : Analyse des écarts de stock, transactions à 0 DH
5. La manipulation de caisse
Modifier les quantités, les prix, ou les totaux.Détection : Journal d'audit inaltérable, comparaison ticket/transaction
Les protections à mettre en place
- Identification obligatoire de l'opérateur
- Traçabilité visible de toutes les actions
- Affichage du nom sur le ticket
Protection passive (dissuasion)
- Alertes automatiques sur anomalies
- Rapports d'exception quotidiens
- Comparaison entre opérateurs
Protection active (détection)
- Formation du personnel sur les règles
- Communication claire sur les contrôles
- Conséquences claires en cas de fraude
Protection préventive
Le rôle du système de contrôle
Un bon système ne remplace pas votre vigilance, il la décuple.
Il voit ce que vous ne pouvez pas voir :
La fraude, c'est évitable
Avec les bonnes protections, vous pouvez réduire la fraude de 80% ou plus.
L'investissement dans un système de contrôle se rembourse rapidement.